PRODUCTOS, SERVICIOS FINANCIEROS Y SEGUROS BÁSICOS

OBJETIVO: Informar y atender al cliente sobre productos y/o servicios financieros y de seguros


HECHOS Y CONCEPTOS 

- Principales características del sistema financiero ecuatoriano.

- Productos y operaciones bancarias. Operaciones pasivas. Operaciones activas

- Características principales de los servicios bancarios

- Características de la capitalización y actualización simple y compuesta.

- Características y tipos de rentas y préstamos.

- Entidades de Seguros. El seguro privado. Contratación de seguros (vida, propiedad, viaje, automóviles). Las primas

- Fondos de pensiones.

- Características generales del proceso administrativo bancario. Organización de una oficina bancaria tipo. Impresos y documentación básica.

- Características generales del proceso administrativo de seguros. Organización de una oficina de seguros tipo (departamentos y funciones). Impresos y documentación básica.

- Fases de la negociación y la venta con clientes. Tipos de clientes.